Рейтинг страховых компаний по страхованию осаго

Предлагаем статью на тему: "Рейтинг страховых компаний по страхованию осаго" с профессиональной точки зрения. Мы собрали полезную информацию по данному вопросу и подготовили ее в удобном для чтения виде.

Рейтинги страховых компаний ОСАГО 2017

Рейтинги страховых компаний ОСАГО появились практически сразу же после введения обязательного страхования автогражданской ответственности в России. И если в первое время усилия автовладельцев были направлены на поиск лучших цен и условий страхования, то сегодня речь идет о возможности получить качественную услугу.

Какие виды рейтингов страховых компаний бывают, и каким из них можно доверять?

Существует три основных вида рейтингов. Они различаются между собой источником информации, лежащим в основе каждого из них.

  1. Рейтинги специализированных рейтинговых агентств;
  2. Рейтинги на основе бухгалтерской отчетности и прочей статистической информации, размещенной на сайте ЦБ;
  3. Народные рейтинги – отражают репутацию страховой компании среди клиентов и основываются на отзывах автовладельцев.

Рассмотрим каждую из групп более подробно.

Рейтинги специализированных рейтинговых агентств. Чтобы попасть в списки, публикуемые рейтинговыми агентствами, компания предварительно подает заявку на участие в конкурсе и оплачивает услуги экспертов. Специалисты агентства оценивают деятельность организации и составляют прогноз относительно ближайшего будущего страховщика.

По итогам исследования рейтинговое агентство присваивает претендентам определенные категории и размещает результаты в публичном доступе. При этом рейтинг предоставляется «как есть» и конечный пользователь не имеет возможности проверить адекватность оценки экспертов. Известны случаи, когда топовые страховые компании не справлялись со взятыми обязательствами и объявляли себя банкротами.

Рейтинги, основанные на статистике Центрального Банка. Распределение мест в этом рейтинге основывается на статистических показателях, которые страховые компании обязаны публиковать ежеквартально в составе своей финансовой отчетности. Указанная информация группируется на сайте ЦБ, регулирующего деятельность всех страховых компаний. Анализируются такие показатели, как сумма страховых сборов, количество заключенных договоров, величина страховых выплат, процент отказов и многое другое.

Но, несмотря на всю серьезность подобных исследований, нельзя с полной уверенностью полагаться на них. Ведь увеличение числа клиентов может быть просто результатом удачной рекламной акции, а не следствием повышения уровня доверия к страховщику.

Народный рейтинг. Составляется на основе пользовательских оценок страховых компаний. Многочисленные интернет-отзывы и реальные истории создают образ страховщика в глазах потенциальных клиентов. Благодаря народным рейтингам можно заранее узнать, чего ожидать от той или иной компании при наступлении страхового случая.

Однако не стоит забывать, что подобные оценки носят субъективный характер. К тому же пользователи больше склонны делиться неприятными впечатлениями, в то время как хорошая работа страховой компании воспринимается как норма и не нуждается в комментариях.

Актуальные экспертные и пользовательские рейтинги страховых компаний по ОСАГО

Итак, рассмотрим рейтинги компаний-продавцов ОСАГО, отражающие текущую ситуацию на рынке страховых услуг. Начнем с оценки надежности страховщиков рейтинговыми агентствами. Для этого воспользуемся информацией, опубликованной агентством «Эксперт РА».

По данным, размещенным на сайте агентства, методика ранжирования основана на сравнении финансово-экономических показателей деятельности компаний со средними значениями в страховом секторе. Дополнительно оцениваются финансовая устойчивость и платежеспособность организаций.

По результатам тестирования каждой страховой компании присваивается категория, обозначающая текущий уровень надежности. Существует четыре класса (A, B, C, D), каждый из которых делится еще на несколько подклассов, отражающих уровень финансовой устойчивости, платежеспособности и прогнозов развития.

Наиболее надежными и рекомендованными к сотрудничеству считаются компании класса А. Он содержит три подкласса, имеющих следующую расшифровку:

  • Класс A++: самый высокий уровень надежности, имеющий позитивные перспективы.
  • Класс A+: высокий уровень надежности со стабильным прогнозом.
  • Класс А: высокий уровень надежности.

Рейтинг надежности страховых компаний ОСАГО на 2017 год

А++ А+ А
Сбербанк страхование Чрезвычайная страховая компания Ангара
ВТБ Страхование ЭчДиАй Страхование СМП-Страхование
Капитал Ре СК «Независимая страховая группа» ТИТ
Капитал Страхование Медэкспресс Адонис
Либерти Страхование РСК «Стерх» Тинькофф Страхование
МАКС Страховое общество «Сургутнефтегаз» АСКО-Центр
АИГ ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ Ингосстрах (Республика Беларусь)
BTA Insurance Company Чулпан Капитал-полис
РЕСО-Гарантия Абсолют Страхование Астро-Волга
ПАО СК «Росгосстрах» ЕРВ Туристическое Страхование Геополис
РСХБ-Страхование Зетта Страхование ЮЖУРАЛЖАСО
АльфаСтрахование Пари Страховая бизнес группа
Страховая компания «Альянс» Сибирский Спас СЕРВИСРЕЗЕРВ
ВСК Спасские ворота Объединенная страховая компания
СПАО «Ингосстрах» Д2 Страхование Проминстрах
САО ЭРГО Группа Ренессанс Страхование АРСЕНАЛЪ
Энергогарант НАСКО ГСК «Югория»
СОГАЗ Надежда Страховая группа «АСКО»
Согласие Страховая группа «ХОСКА»
Страховая Компания «Гелиос» СК ЮЖУРАЛ-АСКО
Плато

Также можно составить множество рейтингов или антирейтингов на основе данных статистики, предоставляемых страховщиками в ЦБ РФ. К примеру, анализ показателя «процент отказов от выплат» может стать основой антирейтинга страховщиков. Что получилось, смотрите ниже.

ТОП 10 страховых компаний с высоким процентом отказов от выплат по ОСАГО в 2016 году

Место Наименование страховой компании Доля отказав от выплат, %
1 Благосостояние Общее Страхование 50
2 БИН Страхование 28,51
3 Д2 Страхование 23,19
4 Армеец 16,42
5 Страховая группа МСК 14,95
6 Альянс 13,81
7 Опора (СКО) 12,5
8 Боровицкое страховое общество 11,54
9 ЭРГО 9,95
10 Подмосковье 9,27

А теперь, основываясь на той же статистике ЦБ, составим рейтинг наиболее популярных компаний. За основу возьмем такой показатель, как количество заключенных договоров страхования ОСАГО. Сразу отметим, что никто из лидеров рынка не попал в предыдущий антирейтинг, но сведения о проценте отказов тоже не будут лишними.

Лидеры рынка страховых услуг 2017 года

Место Наименование СК Количество договоров, шт Доля рынка, % Доля отказав от выплат, %
1 Росгосстрах (ПАО) 7 319 437 26 3,42
2 РЕСО-Гарантия 3 787 256 13,45 1,76
3 Ингосстрах 3 009 434 10,69 3,79
4 ВСК 2 496 504 8,87 2,09
5 АльфаСтрахование 1 429 513 5,08 2,21
6 СОГАЗ 1 294 186 4,6 6,65
7 Согласие 1 041 909 3,7 4,03
8 МАКС 706 321 2,51 5,71
9 Южурал-АСКО 630 171 2,24 1,08
10 Югория 610 138 2,17 1,04
Читайте так же:  Езда с прицепом на легковом автомобиле по пдд

Многие известные сайты в течение длительного времени собирают отзывы автовладельцев о страховщиках ОСАГО. Одним из таких ресурсов является портал Банки.ру. На основе голосования тысяч пользователей за последние 365 дней на момент написания статьи определился следующий ТОП-список лучших страховых компаний:

Народный рейтинг страховых компаний ОСАГО 2017

  1. Зетта Страхование.
  2. Югория.
  3. Тинькофф Страхование.
  4. АльфаСтрахование.
  5. Ингосстрах.
  6. Группа Ренессанс Страхование.
  7. Южурал-АСКО.
  8. Интач страхование.
  9. Русское страховое общество «Евроинс».
  10. Либерти Страхование.

Полис ОСАГО какой страховой компании выбрать?

Исследуя различные виды рейтингов можно сделать вывод, что каждый из них опирается на конкретный информационный источник. Лучшим вариантом для автолюбителя будет составить свой комбинированный рейтинг, объединяя вместе значимые для себя параметры. Либо просто выбирать компании, которые присутствуют во всех ТОПах одновременно.

По результатам нашего исследования абсолютными лидерами комбинированного рейтинга 2017 стали:

Не стоит паниковать, если Ваша страховая компания не попала в списки известных рейтингов. Отсутствие страховщика в ТОПе еще не является признаком неблагонадежности, особенно если личный опыт говорит об обратном. Возможно, Ваша компания удовлетворена количеством клиентов и просто не подавала заявку на рейтинговое исследование.

Рассчитать точную стоимость ОСАГО и выбрать надежную страховую компанию Вы можете при помощи нашего онлайн-калькулятора ОСАГО.

Лидеры 2019 года среди страховых компаний ОСАГО

В список попали организации с лицензией на выполнение обязательного страхования гражданской ответственности и включенные в систему ОСАГО. Она принята в разных государствах, в том числе в странах бывшего Советского Союза. Если КАСКО предполагает добровольное страхование жизни, здоровья автомобилиста и его машины, то объекты ОСАГО – окружающие водителя участники дорожного движения с принадлежащим им имуществом.

Автовладельцы при выборе страховщика могут руководствоваться ежегодными публикациями рейтинга от нескольких авторитетных агентств. Это помогает избежать тяжёлых последствий обращения в ненадёжную страховую компанию, она как минимум объявляется банкротом, лишается права страховать, исключается из системы. Чтобы обезопасить себя, лучше сравнить оценки для автостраховщиков в ряде рейтинговых списков ОСАГО, доступных на 2019 год.

Рейтинги страховых компаний:

Рейтинговые версии за 2019 год по оценкам экспертов и пользователей

Здесь содержится актуальная информация о надёжных и лояльных организациях-реализаторах полисов ОСАГО. Первым будет список от рейтингового агентства «Эксперт РА». Надёжность оценивается экспертами. Размещение по позициям происходит по трём уровням: А++, А+, А.

Все представляемые участники заслуживают внимание автовладельцев. Лидирующее положение у тех, с кем стоит сотрудничать.

А++ — компании с данным рейтингом имеют исключительно высокую надежность.

Рейтинг страховых компаний

Клиентский рейтинг страховых компаний по количеству баллов

Итоговый балл рассчитывается на основе количества и качества отзывов, а также активности представителей страховой компании при решении проблем пользователей

Рейтинг по ОСАГО за 2 квартал 2019

  • Средняя выплата
  • % отказа в выплатах

Рейтинг по каско за 2 квартал 2019

  • Средняя выплата
  • % отказа в выплатах

Все виды страхования (рейтинг по суммам выплат за 2 квартал 2019)

Все виды страхования (рейтинг по сборам средств за 2 квартал 2019)

Рейтинг страховых компаний по страхованию ОСАГО

По данным ЦБ, в 2015 году страховые компании урегулировали 2,7 млн обращений за выплатами по полисам ОСАГО и 2,3 млн страховых случаев по полисам страхования автомобилей от угона и ущерба (каско). Но выплаты получили не все. Страховщики отказали 3,4% клиентам по ОСАГО и 4,05% — по каско. В общей сложности страховку не получили более 150 тыс. человек — это три четверти всех отказов страховых компаний частным клиентам.

Предугадать, как будет вести себя страховая компания при наступлении страхового случая, очень сложно. При выборе страховщика чаще всего приходится опираться на интуицию, а не на объективные данные, говорит гендиректор юридической компании «ГлавСтрахКонтроль» Николай Тюрников. «Сейчас нет ни одного рейтинга, оценивающего политику выплат страховщиков, которому мог бы довериться потребитель и который был бы для него понятен», — считает он.

По его словам, такой рейтинг должен оценивать не только финансовую устойчивость компании, но и то, как страховщики взаимодействуют со своими клиентами на этапе урегулирования убытков: как часто компания отказывает в выплатах, сколько дел решается в суде, хватает ли средств на ремонт, каково его качество и т.д.

Мы решили воспользоваться единственными доступными данными — статистикой ЦБ за 2015 год. Она в том числе отражает количество урегулированных страховых случаев по автострахованию и число отказов в выплатах. Мы взяли 20 крупнейших российских компаний и оценили уровень отказов в выплатах по полисам каско и ОСАГО. Кроме того, мы определили размер средней выплаты по этим видам страхования. Каждый из показателей был оценен по 10-балльной шкале. При этом за 10 баллов принимались минимальные показатели по числу отказов и максимальные — по размеру средней выплаты. Таким образом, максимально возможная итоговая оценка — 40 баллов.

Лидеры и аутсайдеры

На первой строчке рейтинга с 30,8 балла оказалась компания «Югория». Она реже других отказывает в выплатах по каско (в 2,6% случаев) и по ОСАГО (в 0,7%). При этом средняя выплата по каско у «Югории» составляет 68,7 тыс. руб., что выше среднего значения по рынку на 4,3 тыс. руб. А вот по ОСАГО «Югория» платит, напротив, немного меньше среднего — 44 тыс. руб. (среднерыночное значение — 47,9 тыс. руб.), но это не помешало ей возглавить рейтинг.

Читайте так же:  Технический осмотр самоходных машин

Генеральный директор «Югории» Алексей Охлопков говорит, что этот алгоритм оценки достаточно объективен и реально отражает качество исполнения страховыми компаниями взятых на себя обязательств. По словам Охлопкова, основная причина, по которой «Югория» отказывает в выплатах по каско: «событие не обладает признаками страхового случая или клиент обращается без документов компетентных органов при втором страховом случае (при первом это разрешено правилами компании)». Основная причина отказов по ОСАГО — недействующие на момент ДТП полисы.

Охлопков, впрочем, считает недостатком методики использование показателя средней выплаты — ее низкий размер может быть связан с особенностями работы компании с автосервисами, если клиент ремонтирует машину за счет компании, а не получает деньги на руки.

Из 20 компаний восемь платят лучше, чем в среднем по рынку, а 12 — хуже. Худший результат, согласно рейтингу РБК, у компании «Капитал Страхование». Она оказалась на последней строчке рейтинга с итоговым баллом 14,8. Низкая оценка связана с тем, что компания очень часто отказывает в выплатах: 9,5% отказов по каско и 5% — по ОСАГО. Кроме того, выплаты по ОСАГО у «Капитал Страхования» вдвое ниже среднерыночных и составляют в среднем 21,7 тыс. руб. Впрочем, объем сборов по обоим видам страхования здесь не превышает 1 млрд руб. Компания на запрос РБК не ответила. «Росгосстрах», который входит в одну группу с «Капитал Страхованием», от комментариев отказался.

Самый высокий процент отказов в выплатах — у «ВТБ Страхования». Компания не платит 11,4% обратившихся за возмещением по полисам каско. Размер выплат по этому виду страхования составляет в среднем 88,4 тыс. руб. — больше, чем у остальных 19 компаний.

Замгендиректора компании Евгений Ниссельсон удивлен количеством отказов в статистике ЦБ: «По нашим внутренним данным, количество отказов в выплате по полисам каско не превышает 4%. Уровень выплат клиентам — физическим лицам достаточно высок».

Погрешности подсчетов

Страховщики критикуют методику расчета. По словам руководителя департамента страхования имущества и автострахования СГ «Уралсиб» Марии Барсовой, портфели страховых компаний по каско и ОСАГО могут сильно отличаться от компании к компании, и это сказывается на размерах средней выплаты по обоим видам страхования. «В одной компании страхуются более дорогие автомобили, в другой — более дешевые, — говорит она. — Сравнивать размеры выплат этих компаний не совсем корректно». По ее словам, на размер средних выплат может влиять региональное распределение портфеля договоров.

Руководитель актуарно-методологического управления «РЕСО-Гарантии» Максим Шашлов говорит, что страховщики могут по-разному учитывать расходы на урегулирование страховых событий (экспертизу, эвакуацию, судебные издержки и т.д.). «Какие-то компании включают их в суммы выплат, а какие-то отражают отдельно во всех отчетных формах», — рассказывает Шашлов. Директор департамента анализа, методологии и контроля страховой компании «Согласие» Андрей Дятловский отмечает, что расчеты не учитывают все показатели качества урегулирования убытков: долю выплат по суду, сроки выплат, количество жалоб — то есть тех, которые непосредственно влияют на сложность получения компенсаций.

По словам его коллеги, Михаила Петряева из управления розничного страхования «РЕСО-Гарантии», оценки не учитывают рост средних выплат из-за судебных издержек. Клиенты, если они недовольны выплатой, обращаются в суд, на страховщика в данном случае ложатся дополнительные судебные расходы. «Зачастую более высокая средняя выплата совсем не означает, что клиенты получили больше денег, так как существенная часть выплаты пошла на дополнительные судебные расходы», — считает он.

Главными критериями оценки легкости получения выплат по каско должны быть сроки и качество ремонта автомобиля, говорит представитель управления розничного страхования «РЕСО-Гарантии» Екатерина Захарова. «На снижение размера выплат влияют договоренности со станциями о стоимости ремонта, в частности запчастей, работ и лакокрасочных материалов», — говорит она. Именно размер средних выплат по каско и ОСАГО, которые у «РЕСО-Гарантии» ниже средних по рынку, не дали компании попасть в верхнюю часть рейтинга.

Видео (кликните для воспроизведения).

«Страховщики воспринимают в штыки абсолютно любой рейтинг, поскольку в мутной воде проще ловить рыбу: сейчас на рынке нет вообще никаких ориентиров для потребителя, и компаниям не нужно прилагать особых усилий, чтобы бороться за клиентов», — объясняет критику страховщиков Николай Тюрников из «ГлавСтрахКонтроля». Он считает, что рейтинг можно использовать как один из критериев при принятии решения о том, где страховать автомобиль.

ТОП-10 лучших страховых компаний ОСАГО и КАСКО — Рейтинг 2019

Чтобы застраховать себя от финансовых трудностей при ДТП, нужно оформить полис ОСАГО или КАСКО в лучшей страховой компании в 2019 году. Приобретая автомобильную страховку, вы получаете спокойствие и защиту от денежных потерь в случае признания виновником в аварии. Поскольку на рынке складывается высокая конкуренция, стоит искать самый лучший тариф для страхования автомобиля.

Одна компания может взимать высокую плату за низкий стаж вождения или плохую историю, другая может предлагать специальные скидки на основе остальных критериев. Лучшие компании по страхованию авто, как правило, предлагают удобный сайт, где можно оформить полис Каско или e-Осаго (электронный полис), быстрый осмотр после ДТП и качественный ремонт в сервисе.

Выбрав правильного страхового агента с высоким рейтингом можно быть спокойным в дороге. Мы проанализировали все факторы и составили единый понятный список. В рейтинг ТОП-10 лучших страховых компаний в России вошли страховщики с положительными отзывами от клиентов и минимальным количеством жалоб на страховых комиссаров.

10. Zetta Страхование

Страховая компания Zetta удобна в использовании, потому что можно сделать все в одном месте (Страховка КАСКО, полис Осаго, купить страховку путешествия, застраховать имущество, ребенка, ипотеку и получить защиту от энцефалитных клещей). С помощью интернета можно купить онлайн страховку и продлевать ее в личном кабинете на сайте Zetta.

Читайте так же:  Как продлить гарантию на электроинструменты в магазине бош

Стоимость ОСАГО начинается от 2300 рублей и зависит от региона, мощности автомобиля, минимального стажа застрахованных водителей и возраста. Полис КАСКО обойдется автолюбителю в 4000 руб. и обеспечит ремонт на СТОА у официального дилера, выплаты без учета износа, скидку до 50%, ЛКП и стеклянные элементы без справок.

Полное каско с франшизой нужно, чтобы покрыть расходы эвакуации, поломки, повреждения, угона и ДТП. Недорого купить Каско можно если вы состоите в браке, если вам более 25 лет и стаж превышает 6 лет, если в договоре не более 4 водителей.

9. Cherehapa

Будучи сервисом по подбору онлайн-страховки автомобиля, Cherehapa может предложить более низкие тарифы, чем обычные страховые компании. Среди их партнеров присутствуют: Альфа Страхование, Liberty, Энергогарант, Allianz, Сбербанк и ВТБ. Cherehapa позволяет выбирать клиентам специальные цены на автомобильные страховки по всей России.

Укажите категорию авто, количество водителей (от 1 до 5 или неограниченно), адрес регистрации, срок страхования и стаж вождения. За несколько секунд система подберет самые недорогие варианты и после оплаты вы получите электронный полис Осаго на почту. Распечатайте оригинал на принтере и предъявите сотрудникам ДПС по необходимости.

За хорошее вождение в течение года автовладелец может получить снижение цены на полис. Cherehapa предлагает застраховать себя от несчастных случаев в путешествие. К дополнительным опциям относятся: страхование багажа, авиаперелета, потеря документов, отмена рейса и поездка на личном автомобиле.

8. Росгосстрах

Росгосстрах – старейшая страховая компания в стране, была основана в 1921 году. Купить автомобильную страховку ОСАГО можно на сайте и получить полис по электронной почте, по телефону или в одном из 1500 офисов продаж. Кроме того, клиенты могут оформить полис через независимых страховых агентов. В компании работают более 50 тыс. сотрудников и имеется около 300 пунктов урегулирования убытков.

Росгосстрах страхует имущество, путешествие, здоровье (медицинская страховка) физических лиц. Для расчета стоимости eОСАГО учитывается безаварийная езда. За каждый год можно получить 5% скидки, а максимальный размер за 10 лет составит 50%. Сложно найти страховую компанию с большим количеством продуктов и сервисов.

Мы рекомендуем Росгосстрах, потому что они предлагают полный пакет для защиты клиентов от убытков с недорогими тарифами автострахования и круглосуточной поддержкой. По этим причинам страховая высоко оценивается автолюбителями. В рейтинге ТОП-10 Росгосстрах занимает уверенное второе место в 2019 году.

7. РЕСО-Гарантия

РЕСО-Гарантия имеет низкую базовую ставку и работает с сотнями СТО для осмотра и ремонта автомобиля после аварии по всей России. Прежде чем заключить договор со страховой компанией Ресо, нужно обратить внимание на все требования к водителю и его транспорту. На сайте есть простой калькулятор ОСАГО для физических и юридических лиц.

Кроме того, можно получить покрытие ущерба для международных поездок (Зеленая карта), независимо от страны назначения. Сообщить о страховом случае в компанию РЕСО-Гарант можно на сайте или через мобильное приложение для Android и iOS. После чего предоставьте необходимые документы онлайн и гарантировано получите выплату в течение 25 рабочих дней.

Чтобы экономить на Каско можно приобрести полис с франшизой. Это невозмещаемая страховой часть ущерба при аварии. На середину 2019 году Ресо входит в ТОП-10 лучших страховых компаний с 4 млн активных клиентов, 450 тыс. страховых выплат и 30 млрд рублей компенсации.

6. Страховой дом ВСК

Обязательное страхование гражданской ответственности — лучший вариант для владельцев автомобилей, которые нуждаются в базовой защите и хотят платить меньше. ОСАГО является одной из самых доступных страховок. Цена на нее начинается от 2500 рублей. За дополнительную плату в ВСК можно застраховаться от несчастных случаев, защитить жилье, имущество и риски во время поездки.

Если нужно застраховать водителя, то есть два варианта: ОСАГО и КАСКО. Первый учитывает аварии по вине страхователя или другого водителя. С 2019 года ВСК снижает тарифы для Москвы и Московской области. Вторая страховка подразумевает выплаты в случае хищения, повреждения или полной гибели автомобиля если виноват другой водитель.

Молодым и неопытным водителям с низким коэффициентом КБМ Страховой дом ВСК предложит недорогие полисы после онлайн расчета стоимости на сайте. Для бизнеса есть варианты страховки большегрузов, авиационного транспорта, космических рисков и железнодорожного транспорта. ВСК попал в рейтинге лучших страховых компаний и занимает последнюю позицию.

5. АльфаСтрахование

АльфаСтрахование — отличный вариант для автовладельцев в любых городах страны (Москва, Нижний Новгород, Самара, Челябинск и Саратов). Если проживаете в одним из этих городов и стаж больше 3 лет, то страховые взносы будут дешевле, чем в других компаниях. Среди услуг Альфа представлены: электронное еОСАГО, КАСКО и Зеленая карта.

Стоимость полиса может варьироваться в зависимости от марки автомобиля, года изготовления, водительского стажа и региона. Компания также предлагает несколько программ Каско для любых автомобильных марок: Audi, Ford, Hyundai, Kia и Nissan. Две основные программы: урегулирование без справок при повреждение стеклянных элементов, компенсация до 50% стоимости авто.

На сегодня АльфаСтрахование имеет высший рейтинг надежности (А++), более 270 региональных представителей и возможность удобно оформить полис Осаго онлайн через интернет. Точный расчет стоимости страховки будет получен после заполнения формы на сайте компании.

4. Согласие

Согласие работает с 1993 года и является одной из крупнейших компаний по автострахованию в Москве и других городах в 2019 году. Конкурентоспособные цены, оказание помощи на дороге, оперативная круглосуточная поддержка и большое количество СТОА помещают страховую Согласие на шестое место в рейтинге.

Читайте так же:  Как узнать номер полиса дмс и омс можно ли это сделать онлайн по фамилии

Они предлагают не только страхование транспорта, но и страхование жизни, имущества, путешествий для частных и юридических лиц. Финансовая защита не действует если виновник аварии скрылся с места, если он находился в нетрезвом состоянии, если у виновника не было полиса ОСАГО или во время гоночного заезда.

Получите ежемесячную скидку 1% если за страховой период не было аварий. Если за год на наступил страховой случай, то платите за КАСКО только 50% от суммы. Максимальная стоимость покрытия страхового случая в Согласие достигает 1,5 млн рублей. В списке лучших страховых компаний Согласие занимает 6 строчку.

3. Тинькофф Страхование

Компания Тинькофф известна большинству как российский банк, но они занимаются страхованием автомобилей, путешествий, несчастных случаев, квартир и домов. Приложение Тинькофф Страхование позволяет клиентам оплачивать страховку, продлевать полис ОСАГО и КАСКО, сообщать о ДТП и загружать фотографии для назначения встречи с оценщиком.

Тинькофф Страхование уже 3 года входит в ТОП-10 лучших страховых компаний и удовлетворяет все запросы современных потребителей. Нет необходимости ехать в офис, чтобы заключить договор страхования. В Тинькофф клиенты покупают полис Осаго онлайн и получают его на электронную почту или на дом с помощью курьера.

Если вы попали в ДТП, то проконсультируйтесь с оператором в чате в любое время. Чтобы подтвердить случай аварии нужно загрузить документы с мобильного телефона (европротокол и протокол о ДТП). Компенсация ущерба в денежной форме выплачивается на карту любого банка России.

2. Ренессанс Страхование

Ренессанс – это недорогая страховая компания и возможно самый надежный страховой агент. Они предлагают водителям установить телематическую систему для анализа стиля вождения, чтобы получить скидку до 50% на полис КАСКО. Ренессанс предлагает самостоятельно рассчитать стоимость указав город проживания, марку автомобиля, год выпуска, модель и стаж вождения.

Большим преимуществом Ренессанс страхования является доступность офисов обслуживания клиентов в большинстве крупных городов России (Москва, Краснодар, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Ярославль), а также крупная агентская сеть. Пользователи могут застраховать себя во время поездки заграницу и активного отдыха, от несчастных случаев, пожара в квартире и покупке квартиры в ипотеку.

Страховой случай по Осаго наступает, когда происходит авария с механическими повреждениями транспортного средства. При причинении вреда жизни и здоровью выплачивается сумма до 500 тыс. рублей каждому пострадавшему. Каско покрывает расходы после угона авто, эвакуации после аварии, на ремонт, услуги аварийных комиссаров и замену стеклянных элементов.

1. Ингосстрах

Ингосстрах – известная российская страховая компания с обширной клиентской базой и положительными отзывами автомобилистов. Они предлагают скидки для водителей с безаварийной ездой (до 40%), скидки на КАСКО (5%) при наличие действующего полиса и другие приятные бонусы для автолюбителей.

Ингосстрах стабильно входит в ТОП-10 лучших компанией по автострахованию в России и занимает большой процент от общей доли рынка. В настоящее время в компании можно купить полис ОСАГО онлайн без посещения офиса продаж. Стоимость страховки рассчитывается на калькуляторе и зависит от категории транспорта (автомобиль, мотоцикл, грузовик), количества водителей, стажа и региона (Москва, Санкт-Петербург).

Полис КАСКО в Ингосстрах возмещает ущерб при угоне автомобиля, ущербе или полной гибели авто в результате ДТП. При установке системы мониторинга можно получить скидку 5%, при переходе из другой страховой компании 20%, а по полису с франшизой до 60% экономии. На время путешествия в другую страну на автомобиле стоит купить Зеленую карту.

Рейтинг компаний страхования жизни за 1 полугодие 2018 года

Рейтинг компаний страхования жизни основан на показателях страховых компаний, предоставляемых в ЦБ РФ за первое полугодие 2018 года.

Страхование жизни рейтинг страховых компаний 2018

По сумме собранных страховых премий в части накопительного, инвестиционного и рискового страхования жизни, за 1 полугодие 2018 г.:

№ п/п Страховая компания Сумма страховых премий

(в тыс.руб.)

1 Сбербанк страхование жизни 74344168 2 АльфаСтрахование-Жизнь 28223199 3 Капитал Life (РГС Жизнь) 14718190 4 ВТБ Страхование жизни 14215332 5 Ренессанс Жизнь 13218698 6 ВСК-Линия жизни 10266584 7 СОГАЗ-Жизнь 9241438 8 Ингосстрах-Жизнь 7576633 9 Сосьете Женераль Страхование Жизни 6131185 10 Райффайзен Лайф 3343721 11 РЕСО-Гарантия 3055269 12 УРАЛСИБ Жизнь 2779147 13 СиВ Лайф 2710675 14 Русский Стандарт Страхование 2239775 15 МАКС страхование жизни (МАКС-Жизнь) 2214367 16 МетЛайф 2086709 17 Согласие-Вита 1611037 18 Альянс Жизнь 1517450 19 ППФ Страхование Жизни 1397434 20 РСХБ – Страхование жизни 1176861 21 ЭРГО Жизнь 858880 22 Капитал Лайф (бывш. Открытие Страхование Жизни) 554786 23 Чулпан-Жизнь 508386 24 Югория — Жизнь 297814 25 Колымская 255823 26 Дело Жизни (НСГ Страхование жизни) 153033 27 Ренессанс Здоровье (Благосостояние) 110619 28 Вита-Страхование 100737 29 Ресо-Гарантия 8111 30 Кредит Европа Лайф 723

Рейтинг компаний страхования жизни по произведенным страховым выплатам в части накопительного, инвестиционного и рискового страхования жизни, за 1 полугодие 2018 г.:

№ п/п Страховая компания Сумма (в тыс.руб.)
1 Капитал Life (РГС Жизнь) 5000598
2 Сбербанк страхование жизни 4992814
3 АльфаСтрахование-Жизнь 4573240
4 Альянс Жизнь 1729158
5 ВТБ Страхование жизни 1325057
6 СиВ Лайф 1231581
7 МетЛайф 1064744
8 Ренессанс Жизнь 942414
9 СОГАЗ-Жизнь 766549
10 Райффайзен Лайф 733377
11 ППФ Страхование жизни 483086
12 Сосьете Женераль Страхование Жизни 467267
13 Капитал-Лайф (бывш. Открытие Страхование жизни) 430019
14 Ингосстрах-Жизнь 392314
15 Чулпан-Жизнь 373623
16 Колымская 102250
17 ДЕЛО ЖИЗНИ (НСГ Страхование жизни) 100213
18 ЭРГО Жизнь 76907
19 РЕСО-Гарантия, ОСЖ 67396
20 ВСК-Линия жизни 59111
21 УРАЛСИБ Жизнь 58713
22 Вита-страхование 58235
23 Ренессанс Здоровье (Благосостояние) 49795
24 РЕСО-Гарантия 27007
25 Согласие-Вита 25789
26 НИК-Лайф 21919
27 Русский Стандарт Страхование 12590
28 Югория-Жизнь 11542
29 МАКС страхование жизни (МАКС-Жизнь) 8369
30 Кредит Европа Лайф 625
Читайте так же:  Как заменить иностранное водительское удостоверение на российское

Рейтинг компаний страхования жизни по количеству заключенных договоров накопительного, инвестиционного и рискового страхования жизни, за 1 полугодие 2018 г.:

Судебный рейтинг страховых компаний за 2018 год

Один из ключевых показателей деятельности страховой компании с точки зрения её клиента – соотношение судебных дел и заявленных убытков.

Перед покупкой желательно поинтересоваться, как часто выбранная страховая компания судится со своими клиентами и партнёрами, ведь чем выше соотношение заявленных убытков к судебным тяжбам, тем больше у автовладельца шансов при наступлении страхового случая решать проблему не мирным путём, а через обращение в суд.

Для составления нижеприведённой таблицы были использованы официальная статистика Центробанка и статистика судебных дел с участием конкретной страховой компании за 2017 год, в том числе по ОСАГО . При этом в данных может быть некоторая погрешность, но в целом данные из таблицы вполне соответствуют действительности.

В таблице вместе с классическими страховщиками, продающими полисы автострахования, присутствуют и страховщики жизни.

Их наличие в рейтинге обусловлено повышенным в последние годы интересом граждан к страхованию жизни, которые активно продают банки в нагрузку к разного рода кредитов.

Купить ОСАГО онлайн – удобный заказ и сравнение цен

Страховщики-сутяжники

Итак, очевидно, что чем чаще клиентам какой-либо компании приходится судиться по заявленным убыткам, тем меньше её привлекательность. Однако статистика остаётся всего лишь статистикой, к тому же в ней всегда содержится некоторая доля погрешности. Например, в таблице приведено общее количество административных дел с участием конкретной страховой компании.

В их числе могут быть обратные иски страховщиков к клиентам, в том числе в рамках регрессных требований, и тяжбы между самими страховыми компаниями.

В итоге выбор страховой компании всегда остаётся за автовладельцем, но приведённые данные при необходимости помогут избежать сотрудничества со страховщиков, который заведомо не собирается рассчитываться с клиентами по доброй воле.

Таблица 1. ТОП-50 страховых компаний по убыткам, заявленным в 2017 году

Название страховой
компании
Количество заявленных
в 2017 году убытков
Количество административных дел
с участием компании
Соотношение заявленных убытков
и судебных тяжб в процентах
1 «Объединенная страховая
компания» 26 168 15184 58,02506879 2 «Независимая страховая
группа» 34 955 15832 45,29251895 3 «Сбербанк страхование» 28 813 7194 24,96789644 4 «АСКО» 22 323 4918 22,03108901 5 «Росгосстрах-Жизнь» 401 967 85896 21,36891834 6 «АСКО-Жизнь» 33 811 4918 14,5455621 7 «Сбербанк страхование жизни» 53 471 7194 13,45402181 8 «Капитал Страхование» 40 694 4959 12,18607166 9 «УРАЛСИБ» 35 409 3826 10,80516253 10 «Росгосстрах» 988 821 85834 8,680438623 11 «Поволжский страховой
альянс» 24 252 1989 8,201385453 12 «Югория» 91 369 5545 6,068797951 13 «Гелиос» 22 460 1089 4,848619768 14 «СЕРВИСРЕЗЕРВ» 28 929 1372 4,742645788 15 «Зетта Страхование» 43 847 2067 4,714119552 16 «СТЕРХ» 20 767 894 4,304906823 17 «Согласие» 1 211 931 51881 4,280854273 18 «Надежда» 49 373 1984 4,018390618 19 «НАСКО» 41 821 1577 3,770832835 20 «ВТБ Страхование» 298 143 10940 3,66938013 21 «ВСК» 514 347 18483 3,593488443 22 «Энергогарант» 96 599 3351 3,46898001 23 «ЭРГО» 34 916 1154 3,305075037 24 «Южурал-АСКО» 85 024 2679 3,150875047 25 «Альянс Жизнь» 257 721 8083 3,136337357 26 «НСГ-Росэнерго» 49 854 1447 2,902475228 27 «Сибирский спас» 33 043 585 1,770420361 28 «Ренессанс страхование» 418 463 7228 1,727273379 29 «Чулпан» 20 145 264 1,310498883 30 «Макс» 359 317 4308 1,198941325 31 «ГАЙДЕ» 54 820 512 0,933965706 32 «Чрезвычайная страховая
компания» 155 329 1237 0,796374148 33 «Либерти Страхование» 68 434 500 0,730630973 34 «Сибирский дом страхования» 91 794 615 0,66997843 35 «РЕСО-Гарантия» 3 684 046 21509 0,583841787 36 «Медэкспресс» 66 298 295 0,444960632 37 «БАСК» 54 984 199 0,361923469 38 «Ингосстрах» 5 480 247 19466 0,355202968 39 «ПАРИ» 61 598 207 0,336049872 40 «СОГАЗ» 5 509 736 11443 0,207686902 41 «Капитал-Полис» 258 314 531 0,205563771 42 «АК БАРС-МЕД» 28 817 52 0,18044904 43 «АСТРА-МЕТАЛЛ» 29 244 30 0,102585146 44 «Спасение» 83 751 82 0,097909279 45 «Метлайф» 974 134 785 0,080584396 46 «КРК-Страхование» 34 338 26 0,075717864 47 «ЕРВ ТУРИСТИЧЕСКОЕ
СТРАХОВАНИЕ» 63 814 47 0,07365155 48 «АльфаСтрахование» 5 025 408 2143 0,042643304 49 «Геополис» 529 544 102 0,019261855 50 «УГМК-Медицина» 66 845 2 0,002991996

Как видно из таблицы, в пятёрке лидеров-сутяжников среди страховых компаний самарская «ОСК», «Независимая страховая группа», «Сбербанк страхование», «АСКО» и «Росгосстрах-Жизнь». Одна из этих организаций, «АСКО», в феврале 2018 года была лишена лицензии на страхование. Вероятно, одной из причин применения столь жестких мер со стороны Центробанка стали именно многочисленные судебные тяжбы страховщика.

Видео (кликните для воспроизведения).

Из числа лидеров страхового рынка России меньше всего судятся с клиентами «АльфаСтрахование», «Ингосстрах», «СОГАЗ», «ПАРИ» и «РЕСО». Конечно, и у этих страховщиков, судя по отзывам клиентов, хватает как плюсов, так и минусов, но всё же их клиенты могут быть уверены, что в большинстве случаев спорные ситуации будут решены без судебной тяжбы.

Рейтинг страховых компаний по страхованию осаго
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here